V-Stock traders community

Обучение биржевой торговле
Покупка ценных бумаг
Индивидуальное обучение

8 (930) 412-52-88
Главная » Статьи

Статьи

Как покупать валюту и страховать ее от падения дешевле, чем по банковским курсам

Как покупать валюту и страховать ее от падения дешевле, чем по банковским курсам

Признайтесь, что вам не нравится банковские спреды при покупке или продаже иностранной валюты?!

На днях один из флагманов нашей банковской системы предлагал купить у него доллар по 35,15 руб. Или предлагал продать доллары по 36,20 руб. Таким образом, банковский спред равнялся плюс-минус рублю. Много ли это?! С первого взгляда немного. Но, чтобы выйти в прибыль, нужно дождаться, пока доллар не подрастет на этот рубль или на 2,8%.

Итак, можно ждать - в надежде на фортуну и в надежде, что курс доллара скакнет, скажем, к 40 рублям. А можно просто более, чем в 2 раза сократить наши затраты на покупку валюты уже сейчас. И более того - застраховаться от возможного падения!

Подробнее

Как конвертировать доллар и евро на биржевых торгах с возможностью вывода валюты, дешевле, чем по банковскому курсу?

Как конвертировать доллар и евро на биржевых торгах с возможностью вывода валюты, дешевле, чем по банковскому курсу?

Уже на протяжении долгого времени в периоды финансовой нестабильности и общих рыночных потрясений россияне, так уж повелось, все как один, начинают смотреть на «рубль заморский», который, как правило, в эти смутные времена показывает более позитивную динамику, нежели наш российский – деревянный. И начинают скупать все, что есть из валюты в офисах банков, создавая при этом очереди у обменных пунктов в «три вилюшки», дополняя их соответствующими разговорами (чтобы занять чем-то время стояния…), подогревающими нервозное настроение.

Причем, как правило, покупая валюту в банке, мы покупаем по курсу «продажи», а продаем по курсу «покупки» соответствующего банка. А разница этих курсов весьма существенная, а именно, давайте возьмем курс доллара США одного из крупнейших государственных банков 33.8/35.55, возьмем еще курс коммерческого банка 34.4/35.05, ну и конечно, возьмем курс ЦБ 34.2600/34.7093. Получается, что для выхода, как минимум, в безубыток, доллар должен вырасти приблизительно на 2%, т.е. в среднем на 1 руб. Причем, курс ЦБ, в этом примере, наиболее привлекательный. Возникает логичный вопрос, а можно ли купить/продать по этому курсу? И, вообще, откуда этот курс берется?

Подробнее

Доходность банковского депозита за 36 дней c помощью опционного кондора

Доходность банковского депозита за 36 дней c помощью опционного кондора

Можно ли в условиях жесткой стрижки банковской системы заработать свои законные 10% годовых, но не отвлекая свои кровные денежные средства на целый год, а скажем на 36 дней, причем и те, чтобы не на месяц сразу, а, например, на пару-тройку дней в месяц, ежемесячно, и проценты еще чтобы получать на каждое такое вложение на трехдневный период, как в банке за месяц.

Наш ответ ДА! И такие элементы срочного рынка ФОРТС как опционы, помогут нам в этой задаче. Дело в том, что опцион, по своей природе – страховой полис, можно сказать. А ведь когда страховая компания продает, например ОСАГО сроком на год, то она всерьез задумывается о возможных рисках. И действительно, за целый год да все что угодно случиться сможет! А, например, если продавать страховку, ну, скажем на два-три дня, на тоже самое авто. Да вполне возможно, что его владелец за это время и не поедет никуда. При прочих равных, риск значительно сокращается. .

А биржевая торговля опционами позволит нам еще и вкусить прибыли бизнеса страховщиков, вдруг кому-то понравится, и он сам решит подобную компанию открыть.

Подробнее

Итоги 2013 года: наш ответ Америке, или Россия глубинкой выживает!

Итоги 2013 года: наш ответ Америке, или Россия глубинкой выживает!

Как всегда, по традиции, провожая год уходящий (год, кстати, змеи) и встречая Новый год - год лошади, (хочется верить, что он будет легче) все подводят итоги и думают, чему их уходящий год научил, чтобы обоснованно можно было с надеждой смотреть в будущее.

Все мы были свидетелями того, как накачиваемый падающими с вертолета деньгами, американский рынок рос и рос, обновляя все новые и новые максимумы. Вот уже и многие брокерские компании бросились предлагать русскому трейдеру рынок заморский, зазывая ростом и ликвидностью инструментов. И действительно, индекс SnP500 вырос на раздаваемых деньгах, как на дрожжах, с отмети 1420 аж до 1800 , т.е на 26%, и все это в валюте, причем рос он достаточно линейно.

Казалось бы, как тут не соблазниться, нажать в начале года кнопку BUY и куда-нибудь на ГОА, на весь год. И все чаще слышишь от состоятельных людей ответ на вопрос «где Вы сейчас живете?», «Стараемся, все чаще, не в России…». На что хочется дать свой ответ словами известной поэтессы А.А. Ахматовой «Не с теми я, кто бросил землю…» Ну хорошо, если не с теми, тогда с кем же?

Подробнее

Спрос на акции, как и на мандарины – имеет свою сезонность

Спрос на акции, как и на мандарины – имеет свою сезонность

Не смотря на то, что в последние годы рынок двигается в боковике, определенные закономерности все же можно проследить. К примеру, из года в год повторяется такое явление, как майская коррекция, обусловленная закрытием реестров по основным дивидендным бумагам в совокупности с традиционными для весеннее-летнего периода «хорошими новостями». Настолько же традиционно в январе на рынках наблюдался рост (Новый год, все-таки, чудеса случаются…). И летом – традиционно боковик, с легким направлением то на «север», то на «юг». Осень же, в большей степени, период растущий, относительно лета, с коррекциями, конечно, порой, достаточно глубокими. Крестьянин и трейдер торжествуют: листья падают, а котировки – растут.

Какой вывод из данной ситуации можно сделать? Во-первых, тенденция, скорее, продолжится. Во-вторых, тенденция сезонности, все же, существует. Ведь шампанское и мандарины, в любом случае будут больше раскупаться в январе, нежели, например, в июле… уж как тут не крути, как год к году не сопоставляй, а все равно сезонность есть сезонность.

Но каким образом можно заработать на эффекте сезонности рынка не нарушая при этом правила риск-менеджмента, не упустив при этом львиную долю возможной прибыли?

Подробнее

Метод заработка на волатильности при публикации отчета ФРС США

Метод заработка на волатильности при публикации отчета ФРС США

На рынках бытует мнение, что куда Бен Бернанке посмотрит и в какую сторону «чихнет», туда рынки и последуют. Сейчас вопрос направленности его речи стоит достаточно остро в связи с вполне возможным началом сворачивания мер количественного смягчения QE3, которое длится уже достаточно долго. Тем более, что мнения самого американского регулятора на этот счет уже неоднозначны в своем составе, кто за, а кто и против.

И как же быть инвестору в сложившихся условиях? Реакция на сворачивание/оставление темпов QE3 может быть достаточно бурной, а если еще взять во внимание возможные ...комментарии... Бена, а если в это время, он еще посмотрит как-нибудь с особым прищуром, то никакая стоп-заявка не спасет на утреннем открытии рынка - она просто не успеет за рынком.

Но подобный возможный рывок в ЛЮБУЮ сторону дает возможность заработать покупая волатильность с помощью построения стредла из опционов - одновременной покупки опционов колл и пут на индекс РТС и на доллар США - основные инструменты, чувствительные к словам Б.Бернанке.

Подробнее

Извлечение дохода на резких ценовых отклонениях

Извлечение дохода на резких ценовых отклонениях

Ни для кого не секрет, что на целом ряде бумаг достаточно часто присутствуют так называемые «ценовые проколы», «спайки», «шпильки», как только их не называют, причем, названия эти носят, как правило, психологически негативный характер. О причинах их образования каких только легенд не ходит, большинство из них про богатого и всемогущего Кукловода, манипулирующего рынком. Но если подумать, то на этих движениях можно и заработать, причем, достаточно быстро и с низкой степенью риска. А недавно введенный режим торгов Т+2 и отсутствие необходимости 100%-ого депонирования средств смогут в этом помочь.

Подробнее

Облигации как биржевая альтернатива банковским депозитам

Облигации как биржевая альтернатива банковским депозитам

Депозит в банке — самый популярный способ размещения средств. Главный аргумент — отсутствие риска, при этом на кредитный риск самого банка клиенты закрывают глаза: успокаивает активное государственное регулирование банковского бизнеса, случаи спасения кредитных организаций, уверенность, что «банку с большим количеством вкладчиков не дадут умереть».

Вероятность дефолта банка оценивается при присвоении кредитного рейтинга — так же как для любого эмитента облигации. Банк и корпоративный заемщик с одинаковыми рейтингами имеют равную вероятность банкротства, и облигации с тем же рейтингом не более рискованны, чем депозиты.

Но статистика дефолтов в России не в пользу банков. За 20 лет закрылось 2183 банка, 374 банка объявили дефолт (17%). По еврооблигациям же с 1996 года дефолт объявляли 19 эмитентов (это 3,5% из более чем 540 выпусков еврооблигаций), из них четыре банка. Банковский рейтинг оказывается переоцененным значительно чаще, чем рейтинг корпорации, и на то есть целый ряд причин.

Подробнее

Как стать сценаристом на фондовом рынке?

Как стать сценаристом на фондовом рынке?

Все мы слышали про важность работы по системе, но, как правило, под термином «система» подразумевается что-то граничащее с механической торговой системой. И часто слышишь: «Эх, была бы система, с ожиданием дохода выше банка, мы бы ух!!!» Действительно, написать мтс – труд действительно нелегкий, а учитывая, что человеческий мозг более изобретателен нежели компьютер и то, что в мтс самое сложное не сам процесс написания, а процесс адаптации к чрезмерно быстро меняющимся условиям рынка, возникает вопрос - что же такое «система» в интуитивном трейдинге, и, как ее написать?

Подробнее

От чего зависит адекватность поведения в трейдинге?

От чего зависит адекватность поведения в трейдинге?

Многие в «реальном секторе» успешные люди, когда дело доходит до торговли показывают просто высший пилотаж неадекватности. Они начинают постоянно переворачиваться, сидеть в убытках и каждые 20 пп усредняться, раздувая свою позицию до львиной доли капитала, лишь бы выйти в безубыток, или взять «законные» 10пп. прибыли, как «премию за нервы». (для этого допускается риск в …1000пп…). В итоге их торговля превращается в хаотичное набивание барабанной дроби по клавиатуре, причем в это время они сами начинают напоминать барабанщиков рок-групп – глаза красные, слюна во все стороны и …как достойный финал…торжественное разбиение клавиатуры о монитор, ну и львиной части депозита соответственно.

Причем, как правило, люди, привыкшие управлять коллективом и обладающие «пробивными способностями» ведут себя подобным образом очень часто.

Давайте попробуем разобраться почему-же такое происходит (у всех людей), и каковы психологические причины такого поведения, а самое важное – как ситуацию улучшить?

Подробнее

Назад